شنبه تا چهار شنبه از ساعت 9 صبح لغایت 5 بعد از ظهر
  • با ما تماس بگیرید

    021 - 88888 635

  • آدرس

    تهران، م ونک، خ عطار، خ نیروی انتظامی، بن بست کاوه، پ 1، واحد 10

 ثبت شرکت صرافی

ثبت شرکت صرافی

ضوابط قانونی ثبت شرکت صرافی

صرافی به چه معناست ؟

عملیات صرافی و بانکی اساس تجارت امروزی بوده و بدون آن توسعه تجارت فوق العاده محدود می شود و کسی که مبادرت به این عملیات می نماید واسطه توزیع پول و اوراق بهادار می باشد.

صرافی عبارتست از معامله و تبدیل وجوه و نقود و اوراق بهادار و … به قصد انتفاع. به عبارت دیگر صرافی عبارتست از انجام انواع معاملات پولی و ارزی از قبیل : تبدیل پول داخلی به ارز خارجی یا بالعکس، تبدیل سکه طلا و نقره به پول رایج کشور یا بالعکس و تعهد حواله پول از محلی به محل دیگر.
پول وسیله مبادله است و از این جهت لازمه کار تاجر می باشد. بدون وجود پول خرید و فروش و عملیات تجاری میسر نمی شود. تجار اغلب ممکن است برای خریدهای خود وجه نقد موجود نداشته باشند یا خریداران اجناس آن ها را به نسیه بخرند. برای فراهم کردن پول نقد یا نقد کردن مطالبات خود ، تجار به موسسات صرافی و بانک…

انواع صرافی

صرافی ها خود به دو نوع تقسیم می شوند :
الف- صرافی نوع اول :
صرافی که صرفاَ مجاز به خرید و فروش نقدی ارز بوده و پرداختن به سایر معاملات ارزی توسط این نوع صرافی ممنوع می باشد.

ب- صرافی نوع دوم :
صرافی که علاوه بر خرید و فروش نقدی ارز مجاز به عملیات مربوط به حواله های ارزی از طریق موسسات مالی و اعتباری و ارائه خدمات ارزی برون مرزی از طریق کارگزاران در چهارچوب قوانین و مقررات ارزی می باشد.

حداقل سرمایه جهت صرافی های نوع اول پنجاه میلیارد ریال و صرافی های نوع دوم دویست میلیارد ریال تعیین گردیده است که می بایست تماماَ به صورت نقدی نزد بانک مرکزی تودیع گردد.

شرایط لازم جهت تاسیس و ثبت صرافی ها :

به موجب ماده ۲ دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها ؛ تاسیس و ثبت صرافی با رعایت قوانین و مقررات ذی ربط، مصوبات شورای پول و اعتبار ، بخشنامه های بانک مرکزی و مفاد این دستورالعمل، صرفاَ با اخذ مجوز از بانک مرکزی مجاز است.

وفق ماده ۷ ، موسسین باید از شرایط ذیل برخوردار باشند :

۱٫ دارا بودن تابعیت ایران و سکونت در ایران ؛
۲٫ پیرو یکی از ادیان رسمی ؛
۳٫ داشتن صلاحیت فردی ؛
۴٫ نداشتن سابقه چک برگشتی رفع سوء اثر نشده در شبکه بانکی کشور ؛
۵٫ نداشتن بدهی غیرجاری به موسسات اعتباری ؛
۶٫ نداشتن سمت مدیر عامل ، عدم عضویت در هیات مدیره و همچنین نداشتن همزمان سهم یا سهم الشرکه در سایر صرافی ها و یا مشارکت همزمان در تاسیس صرافی های دیگر ؛
۷٫ تعیین تکلیف بدهی قطعی مالیاتی ( در اجرای ماده ۱۸۶ قانون مالیات های مستقیم )

موسسین باید همراه تقاضای خود، مدارک و اطلاعات ذیل را به بانک مرکزی ارائه و اعلام نمایند :
۱٫ پرسشنامه بانک مرکزی پس از تکمیل ؛
۲٫ گواهی مسدودی حساب از موسسات اعتباری به میزان مبلغ سرمایه پیشنهادی ؛
۳٫ اساسنامه نمونه پس از تکمیل ؛
۴٫ صورت جلسه هیات موسس؛
۵٫ نام و مشخصات ، میزان تحصیلات و سابقه فعالیت موسسین با ذکر میزان سرمایه در شرکت سهامی خاص یا سهم الشرکه در شرکت تضامنی، به ضمیمه مدارک مثبته ؛
۶٫ نام و مشخصات ، میزان تحصیلات ، سابقه فعالیت ، سمت های قبلی و سمت پیشنهادی مدیر یا مدیران پیشنهادی صرافی ، به ضمیمه مدارک مثبته ؛
۷٫ گواهی عدم سوء پیشینه کیفری موسسین ، مدیر و یا مدیران پیشنهادی ؛
۸٫ تعهدنامه هر یک از موسسین و مدیران پیشنهادی مبنی بر نداشتن سمت به عنوان مدیر عامل ، عضو هیات مدیره ، موسس ، سهامدار یا شریک در صرافی دیگر و عدم شمول قانون ممنوعیت تصدی بیش از یک شغل در خصوص مدیر یا مدیران پیشنهادی و همچنین نداشتن سابقه محکومیت کیفری از هیچ نوع و تعهدنامه و التزام کتبی مبنی بر انجام عملیات صرافی طبق مفاد دستورالعمل و سایر موارد به تشخیص بانک مرکزی ؛
۹٫ معرفی نامه از مراجعی که تاسیس و فعالیت صرافی، منوط به اخذ مجوز از آن ها می باشد ؛
۱۰٫ سایر مدارک و اطلاعات ضروری به تشخیص بانک مرکزی

سهامدارن ، شرکا، اعضای هیات مدیره و مدیر عامل صرافی باید از شرایط ذیل برخوردار باشند :

– دارا بودن تابعیت ایران و سکونت در ایران ؛
– سکونت در شهر محل فعالیت صرافی برای مدیر عامل ؛
– پیرو یکی از ادیان رسمی کشور ؛
– داشتن حداقل ۲۵ سال تمام برای اعضای هیات مدیره و حداقل ۳۰ سال تمام برای مدیر عامل صرافی ؛
– داشتن صلاحیت فردی ؛
– نداشتن سابقه چک برگشتی رفع سوء اثر نشده در شبکه بانکی کشور ؛
– نداشتن بدهی غیرجاری به موسسات اعتباری ؛
– نداشتن سمت مدیر عامل ، عدم عضویت در هیات مدیره و همچنین نداشتن همزمان سهم یا سهم الشرکه در سایر صرافی ها و یا مشارکت همزمان در تاسیس صرافی های دیگر ؛
– دارا بودن حداقل مدرک تحصیلی کارشناسی و یا حداقل پنج سال سابقه فعالیت بانکی در بانک ها و موسسات اعتباری غیربانکی و یا فعالیت صرافی در صرافی های مجاز برای مدیر عامل ؛
– دارا بودن گواهی نامه مهارت های انجام عملیات صرافی از موسسات مورد تایید بانک مرکزی برای اعضای هیات مدیره و مدیرعامل صرافی های تضامنی .
تبصره : در خصوص سهامداران دارای کمتر از پنج درصد سهام صرافی موسسه اعتباری، احراز شرایط موضوع بندهای ۹-۵ الی ۹-۸ این ماده ، الزامی نمی باشد.
به موجب ماده ۱۰ ، سهامداران ، شرکا ، اعضای هیات مدیره و مدیر عامل باید به همراه تقاضای خود، مدارک و اطلاعات ذیل را به بانک مرکزی ارائه نمایند :
– پرسشنامه بانک مرکزی پس از تکمیل ؛
– صورت جلسه مجمع عمومی ؛
– نام و مشخصات ، میزان تحصیلات و سابقه فعالیت با ذکر میزان سرمایه در شرکت سهامی خاص یا سهم الشرکه در شرکت تضامنی ، به ضمیمه مدارک مثبته
– گواهی عدم سوء پیشینه کیفری ؛
– تعهد نامه مبنی بر نداشتن سمت به عنوان مدیر عامل ، عضو هیات مدیره ، موسس ، سهامدار یا شریک در صرافی دیگر و همچنین نداشتن سابقه محکومیت کیفری از هیچ نوع و تعهدنامه و التزام کتبی مبنی بر انجام عملیات صرافی طبق مفاد این دستورالعمل و سایر موارد به تشخیص بانک مرکزی ؛
– تعهدنامه مبنی بر موافقت با اقدام بانک مرکزی در مطالبه وجه ضمانت نامه بانکی در صورت عدم رعایت مفاد دستورالعمل مذکور از جمله عدم تمدید ضمانت نامه بانکی توسط صرافی ؛
– ارائه گواهی نامه مهارت های انجام عملیات صرافی از موسسات مورد تایید بانک مرکزی برای اعضای هیات مدیره و مدیر عامل صرافی های تضامنی ؛
– سایر مدارک و اطلاعات ضروری به تشخیص بانک مرکزی.

چند نکته :

– تاسیس صرافی توسط موسسات اعتباری با رعایت قوانین و مقررات ناظر بر آن ها، صرفاَ در قالب شرکت سهامی خاص و توسط اشخاص حقیقی فقط در قالب شرکت تضامنی امکان پذیر است. ( ماده ۳ آیین نامه)
– موسسین در حوزه هایی که تاسیس صرافی در آن ها، حسب مقررات موجود نیازمند موافقت مراجع ذی صلاح از قبیل سازمان منطقه آزاد تجاری – صنعتی می باشد، مکلفند موافقت کتبی مراجع مزبور را به انضمام سایر مدارک مورد نیاز به بانک مرکزی ارائه نمایند. ( ماده ۴ )
– ایجاد شعبه توسط صرافی های تضامنی ممنوع است. تاسیس شعبه صرافی وابسته به موسسه اعتباری بنا به تشخیص بانک مرکزی امکان پذیر است. ( ماده ۵ )
– مکان فعالیت صرافی باید از حیث ملاحظات حفاظتی و امنیتی به تایید مراجع ذی صلاح برسد. ( ماده ۶ )